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特殊型诈骗罪的诈骗行为
来源:www.gzblzls.com 发布时间:2021年07月15日

《刑法》第266条关于诈骗罪的法条属于一般法,而规定其他罪名的法条则属于特殊法。按照特殊法优于一般法的原则,只要特殊法有特殊规定的,则按照特殊法规定的罪名定罪处罚。因此,对于一个诈骗行为适用哪个罪名和法条,应当对照每一个犯罪的具体的行为方式。

1.集资诈骗罪

根据《刑法》第192条的规定,集资诈骗罪的行为表现为使用诈骗方法非法集资。这里的诈骗方法,是指编造事实或者隐瞒真相的方法。在实际案件中,诈骗方法多种多样,可以以引资合作经营为名,可以以共同投资为名,还可以以高利率为诱饵吸引公众投资。这里的非法集资,是指违反国家规定,未经批准,通过某种渠道或者某种手段向社会公众募集资金的行为。

2.贷款诈骗罪

根据《刑法》第193条的规定,贷款诈骗的行为方式表现为:

(1)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(2)使用虚假的经济合同的;

(3)使用虚假的证明文件的;

(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(5)以其他方法诈骗贷款的。

3.票据诈骗罪

根据《刑法》第194条第1款的规定,票据诈骗的行为方式表现为:

(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的。这里的使用,是指行为人故意将伪造、变造的汇票、本票、支票作为支付、结算、流通、融资、信用工具使用,直接或者间接骗取他人财物。

(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的。这里的作废,是指原来真实有效的票据失去票据效力。

(3)冒用他人的汇票、本票、支票的。这里的冒用,是指行为人擅自以票据权利人的名义,支配、使用、转让自己不具有支配权的他人票据的行为,票据的来源可以是以欺诈、盗窃等非法手段获取,也可以通过拾得、保管等合法手段获取。

(4)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的。空头支票是指出票人所签发的支票金额超出其银行存款账户余额或者透支额度而不能兑付的支票。与其预留印鉴不符的支票是指支票签发人在其签发的支票上加盖与其预留在银行或者其他金融机构处的印鉴不一致的财务公章或者支票签发人的名章。

(5)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。

4.金融凭证诈骗罪

根据《刑法》第194条第2款的规定,金融凭证诈骗的行为方式表现为使用伪造变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取财物的行为。

5.信用证诈骗罪

根据《刑法》第195条的规定,信用证诈骗的行为方式表现为:

(1)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的。

(2)使用作废的信用证的。

(3)骗取信用证的。

(4)以其他方法进行信用证诈骗活动的。这里的其他方法,还包括利用远期信用证支付时,进口商先取货后付款,在信用证到期前转移、隐匿财产,骗取财物;与银行勾结,在信用证到期付款前,将银行资金转移,宣告资不抵债,非法占有进口货物;利用软条款信用证,非法占有进口财物;等等

6.信用卡诈骗罪

根据《刑法》第196条的规定,信用卡诈骗的行为方式表现为:

(1)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

(2)使用作废的信用卡的。这里的作废的信用卡,是指因超过有效使用期限或者办理了退卡手续或者挂失等原因而失效作废的信用卡。

(3)冒用他人信用卡的。这里的冒用他人信用卡,包括以下情形:拾得他人信用卡并使用的(包括在自动柜员机即ATM机上使用)骗取他人信用卡并使用的;窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;其他冒用他人信用卡的情形。

(4)恶意透支的。这里的恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过法定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。可见,恶意透支有银行催收次数和不归还时间上的要求辩护律师在代理时应当于以注意。

这里的信用卡,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。

7.有价证券诈骗罪

根据《刑法》第197条的规定,有价证券诈骗的行为方式表现为使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动。

8.保险诈骗罪

根据《刑法》第198条的规定,保险诈骗的行为方式表现为

(1)投保人故意虚构保险标的,骗取保险金的;

(2)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度,骗取保险金的;

(3)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金的;

(4)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故,骗取保险金的;

(5)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病,骗取保险金的。

9.合同诈骗罪

根据《刑法》第224条的规定,合同诈骗的行为方式表现为:

(1)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。即以虚假的主体身份与他人签订合同。在司法实践中,如果为了规避法律或者其他目的,合同一方以虚假的身份签订合同,对方当事人完全知道其真实身份的,不属于本条情形。

(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。

(3)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。行为人是否确实没有实际履行能力,应从行为人的主体资格、资信状况、经营能力、经营状况、负债状况等诸多方面进行综合判断。

(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或担保财产后逃匿的。如果行为人暂时外出寻找不到,或者因主客观原因拒不接受传讯,而无转移、隐匿对方当事人给付的货款、货物、预付款或者担保财产的,不能认为是本条情形。

(5)以其他方法骗取对方当事人财物的。



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